MAR
29
Vi börjar med det rätt självklara. Rådgivning är värdefullt.
Men till och med jag kan tillstå att ibland är rådgivning bara ”nice to have” – och ibland är den ett MÅSTE! Visst är det suveränt om du som är trettio vill komma in till oss för rådgivning – på nätet, telefon eller kontoret – där vi kan göra mycket för att förenkla och förbättra din privatekonomi. Det är bra, men inte avgörande. Men det finns tillfällen då det handlar om att kunna bo kvar i huset. Att kunna leva den där drömmen du så länge närt. Att få fram det bästa av din finansiella situation – och märka på kontot varje månad att du gjort rätt.
Jag pratar om finansiell rådgivning för dig som är i färd med att planera för pensionering eller för dig som nu skall sluta jobba. Vi vet att just du har speciella behov och det gäller att börja konsumera ditt pensionskapital i rätt takt. Det handlar faktiskt om att du nu sitter på en ofta rätt stor påse pengar som du skall pytsa ut till dig själv. Och är man ingen kapitalförvaltare så kan det behövas stöd för att hantera pensionsuttaget på bästa sätt.
För oss på Skandia har det varit ruskigt viktigt att få fram bra och lättbegripliga verktyg som hjälper kunden att enkelt hantera pensionsuttaget. Vi vet att tiden när man konkret börjar se pensioneringen framför sig – eller faktiskt redan är där – kan ge upphov till frågor som kan upplevas som krångliga och svårgripbara.
Vi vet att många vill få sitt pensionskapital samlat och åskådliggjort, få hjälp att göra en översiktsplan över utbetalningarna och därför har vi nu tagit fram ett särskilt verktyg, Senioranalys, som hjälper dig att ta ut ditt pensionskapital i rätt ordning.
Vi har använt Senioranalysen ett par veckor nu och fått en fenomenal respons från våra kunder. Precis som vi har märkt när vi tagit fram andra pedagogiska verktyg inom ekonomi så är detta något som efterfrågas. Och för att Senioranalysen ska bli riktigt smidig så ser vi till att produktutveckla och finjustera tillsammans med våra kunder.
Hälsningar
Jeanette Hauff, sparekonom
