Inför varje månadsskifte tar vi fram statistik över hur sparkundernas fondaffärer har sett ut. Den statistiken har det senaste året varit spännande läsning. Så gott som varje månad har aktiefonder med hög risk tagit en större plats i spararnas portföljer samtidigt som räntefonder successivt bytts ut. Resultatet från våra kunders fondbyten är att många har fått en högre avkastning då aktiefonder hade ett rekordår i fjol.
Det visar, tycker jag, att våra kunder har bra koll på börsutvecklingen. I februari, när börsen gick trögt, sålde våra kunder aktiefonder och gick in i räntefonder. Och i mars, när börsen gav mycket hög avkastning, åkte räntefonderna ur portföljen och aktiefonder tillbaka in.
En viktig sak att poängtera här är att Skandias sparkunder låter större delen av fondportföljen ligga still, det är endast en mindre del av sparandet som används till snabba omflyttningar. Det är en klok strategi eftersom det är mycket svårt att tajma marknaden.
Hur ser du på ditt sparande? Hur stor del har du placerat långsiktigt och hur stor del används för vad många i branschen kallar taktisk allokering, dvs. kortsiktig handel?
Hälsningar
Jim Rotsman
Chef, Skandias investeringserbjudande
